广东财经大学理财研究中心以广东商学院等高等院校教授博士以及金融界著名专家为骨干队伍，是经广东商学院校长办公会议批准正式成立的科研咨询机构。
一、 中心理念
本中心以满足个人综合理财需求为宗旨，以建立个人综合理财服务平台为手段，以整合我国金融企业个人理财服务资源为实务目标，面向金融企业和社会提供个人综合理财调研、咨询、培训服务，为金融业培养急需的个人综合理财服务人才。
二、 个人综合理财的需求和问题
现代人需要全方位、全过程和一站式的综合理财服务。据对北京、上海、天津、广州四大城市居民的抽样调查，46％的被调查者希望既熟悉银行业务，又精通证券、保险等金融业务的专家为自己做理财方面的服务。
在分业经营的金融体制下，个人只能自己进行不同金融理财工具的理财组合。
在个人可自由支配资金不多，投资组合要求不高，而金融产品也很简单的情况下，个人自行理财尚可勉力而行。
随着个人可自由支配资金的大幅增加和金融产品日趋复杂多样，人们要掌握运用好一种金融理财工具都倍感困难，要自己进行金融理财工具组合就更是力不从心。
打个比方：过去，我国金融企业就象是玩具汽车零配件生产商，个人消费者则象是小孩，经过演示辅导，他自己就能将一堆玩具汽车零配件组装成一部玩具汽车。现在，这个玩具汽车零配件生产商已经发展成为真正的汽车零配件生产商，而个人消费者也由小孩长大成人。他需要一部真正的车。然而，这样的车太复杂。许多汽车零配件他连见都没见过，要凭他个人之力组装好它更是难如上青天。
三、 金融业的需求和问题
在个人综合理财时代，理财成为广泛谈论的话题，商机突现。银行、证券公司和保险公司都需要通过提供综合理财服务，来开拓市场争取客户，提高业务人员产能和收入。银行以理财服务为卖点，招揽高端客户；证券公司大厅里高悬“代客理财”的海报，专门设立客户经理的职位；保险公司建立理财网站、理财热线，保险营销员也在名片上印上“理财顾问”的头衔。
然而，金融分业经营和监管的历史和现状却使我国缺乏能够提供综合理财服务的金融企业和金融人才。我国保险公司、银行、证券公司目前的所谓个人理财又都限于本专业狭小的范围，其中心仍然是金融企业，目的仍然是推销自家的服务，内容其实没有根本的改变和创新。这种状况，严重地削弱了我国金融企业的市场开拓能力和竞争能力。
分业经营还使得金融服务资源交叉重叠浪费现象严重，金融市场运作成本高昂，展业效率低下，营销压力巨大，业务人员流失严重。
四、 服务项目
市场需求就是市场机遇。传统金融教育的不足，就是本中心建立差别优势的机会。为了构建个人综合理财服务平台，营造国家、金融消费者、金融企业及其员工的多赢局面，本中心将为金融企业提供如下服务：
（一） 为金融企业开展个人理财调研策划，建立个人综合理财服务平台，整合金融企业品牌、服务、渠道和客户资源。
调研课题举例如下：
1. 个人综合理财服务平台的构建与运作
2. 银行客户个人综合理财市场调研
3. 银行个人理财服务模式
4. 保险客户个人综合理财市场调研
5. 保险个人理财服务模式
6. 证券客户个人综合理财市场调研
7. 证券个人理财服务模式
（二） 为了提高金融企业的市场吸引力和竞争力，增加客户的满意度和忠诚度，帮助金融企业为客户提供个人理财增值服务，专为金融企业客户建立个人综合理财俱乐部，提供会员制优惠，在本中心网站上为俱乐部开辟专门窗口。
（三） 为了提高员工产能和收入，增加员工的满意度和忠诚度，创造条件帮助金融企业员工开展个人综合理财服务活动。
（四） 为金融企业客户或准客户开办个人综合理财咨询服务活动、讲座和培训，扩大金融企业影响，提升金融企业形象，帮助金融企业有效开拓市场。
1. 市场开拓性个人理财咨询
2. 市场开拓性个人理财讲座
3. 市场开拓性个人理财培训
（五） 开办理财规划师证书班，培训保险公司、银行、证券公司员工，使他们了解综合理财知识，提高综合理财服务能力。
（六） 接受其他企事业机关团体委托，开展个人理财调研、培训和咨询工作。
五、 资源条件
本中心拥有综合理财调研、培训和市场开拓方面丰富的人才和智力资源条件。
本中心拥有6位国家理财规划师职业技能鉴定专家，研究人员在保险、银行、证券、实业投资方面拥有较深的理论功底和丰富的实践经验：他们有的现任中国注册理财规划师协会副理事长，发表了许多有影响的个人理财论文和个人理财理论专著，如我国第一本系统地在个人理财基础上全面建构人寿保险理论和投资型寿险的理论著作《非传统寿险理论与实践》，第一本保险理财教材如在国内理财规划师培训中获得好评的《保险理财规划理论与实践》，在珠海、东莞、香港、广州、深圳、佛山、江门等地参与举办多个国家理财规划师培训班，并应邀在北京、沈阳、新疆、四川、济南等地理财规划师培训班授课；有的长期出任国外著名金融机构高级顾问，为广发行成功策划和实施百万信用卡客户赠送保险活动、为永安财产保险公司促成广东最大单意外险业务。
2005年本中心负责人在广东商学院blackbord平台上建立了南方理财网；2006年指导学生成立广东商学院南方理财学社；2007年5月南方理财学社参与主办“粤港金融论坛——个人综合理财模式研讨会”；当年，广东商学院首届投资学专业（投资理财方向）招生；2007年《中华名人》第9期以“托起明天的太阳——广东商学院金融创业人才培养工程探访”的醒目标题，用封面和8个版面报道了广东商学院理财人才的培养工作；2008年广东商学院理财研究中心成功受托完成国家级专业人才资源库金融保险分库（中级）远程教育模式的设计和建设工作；2010年受托设立中国国际人才管理中心广东工作站，负责广东全境中高特三级保险理财师的培训鉴定和入库工作以及保险诚信授信工作。
六、 组织架构
七、 发展设想
作为高校首家个人综合理财研究中心，我们希望把自己办成金融服务的整车厂或装配流水线，为个人综合理财服务提供智力支援、人才资源和运作平台。在时机成熟时，我们准备发起建立由个人理财服务提供商和有关金融院校参加的个人理财协会，构建个人综合理财服务平台。我们也准备开办由个人理财服务消费者参加的个人理财俱乐部，使广大个人理财服务消费者享受会员制理财服务的优惠。此外，本中心已经着手开办个人理财网站，定期组织各类金融业个人理财服务研讨会。
电话：13302279588 E-mail：zhlh163@163.com
邮编：510320 地 址：广州市海珠区广东财经大学金融学院